Manajer Investasi: Pengertian, Peran, dan Tips Memilihnya

Mengelola investasi tidak hanya membutuhkan modal, tetapi juga pengetahuan untuk membaca kondisi pasar, mengukur risiko, dan menentukan aset yang sesuai. Hal ini memang sedikit rumit, terlebih jika kamu belum memahami karakteristik setiap jenis investasi.

Oleh karena itu, sebagian investor memercayakan pengelolaan dananya kepada manajer investasi yang memiliki keahlian di bidang pasar modal.

Agar tidak salah memilih pihak yang mengelola dana, mari kenali pengertian, tugas, produk yang dikelola, hingga tips memilih manajer investasi berikut ini!

Pengertian Manajer Investasi

Manajer investasi adalah perusahaan atau pihak profesional yang memiliki izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk mengelola dana investor.

Dana tersebut kemudian ditempatkan pada berbagai instrumen investasi sesuai dengan tujuan, profil risiko, dan strategi investasi yang telah ditentukan.

Dalam praktiknya, manajer investasi tidak hanya bertugas membeli atau menjual aset. Mereka juga melakukan analisis pasar, memantau kondisi ekonomi, mengelola risiko, hingga menentukan komposisi portofolio agar investasi dapat berkembang secara optimal.

Jasa manajer investasi umumnya digunakan untuk produk seperti reksa dana, dana pensiun, atau pengelolaan portofolio investasi.

Dengan bantuan tenaga profesional, investor tidak perlu memantau pergerakan pasar setiap hari karena seluruh proses pengelolaan dilakukan secara aktif oleh tim yang berpengalaman.

Tugas Manajer Investasi

Manajer investasi menjalankan sejumlah kegiatan yang saling berkaitan untuk mengelola portofolio. Berikut tugas manajer investasi yang perlu kamu ketahui:

1. Menganalisis Kondisi Pasar

Manajer investasi melakukan analisis terhadap kondisi ekonomi, pergerakan pasar, kinerja perusahaan, tingkat suku bunga, serta berbagai faktor lain yang dapat memengaruhi nilai aset. Hasil analisis digunakan sebagai dasar sebelum mengambil keputusan investasi.

2. Menentukan Strategi Investasi

Strategi disusun berdasarkan tujuan produk, jangka waktu, tingkat risiko, serta kebijakan yang tercantum dalam dokumen investasi.

Manajer investasi wajib mengambil keputusan berdasarkan alasan yang rasional serta didukung oleh analisis yang memadai.

3. Menyusun Portofolio

Dana investor akan dialokasikan ke beberapa instrumen, misalnya saham, obligasi, atau pasar uang. Komposisinya disesuaikan dengan jenis produk dan batas alokasi yang telah ditetapkan agar portofolio tidak dibentuk secara sembarangan.

4. Melakukan Transaksi Efek

Setelah menentukan aset yang dinilai sesuai, manajer investasi dapat mengambil keputusan pembelian atau penjualan efek. Transaksi dilakukan untuk menjalankan strategi, memanfaatkan peluang, atau mengurangi risiko kerugian yang lebih besar.

5. Memantau dan Menyesuaikan Portofolio

Kondisi pasar dapat berubah sewaktu-waktu. Oleh karena itu, komposisi portofolio perlu dipantau secara rutin dan dapat disesuaikan kembali melalui proses rebalancing agar tetap selaras dengan tujuan investasi.

6. Mengelola Risiko

Manajer investasi perlu mengenali risiko pasar, likuiditas, kepatuhan, operasional, serta risiko hukum. Pengelolaan risiko dilakukan dengan menetapkan batasan investasi, diversifikasi, serta mengikuti peraturan pasar modal yang berlaku.

7. Menyampaikan Informasi kepada Investor

Investor berhak memperoleh informasi mengenai kebijakan, komposisi aset, risiko, biaya, serta perkembangan kinerja produk. Informasi tersebut biasanya disampaikan melalui prospektus, laporan berkala, atau fund fact sheet.

Baca juga: 10 Cara Investasi Reksa Dana yang Strategis untuk Pemula

Jenis Investasi yang Dikelola oleh Manajer Investasi

Jenis investasi yang paling umum dikelola oleh manajer investasi adalah reksa dana. Produknya dapat berupa reksa dana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, dan saham.

Setiap jenis mempunyai komposisi aset serta tingkat risiko yang berbeda. Pada reksa dana pasar uang, dana umumnya dialokasikan ke instrumen pasar uang dan surat utang berjangka pendek.

Reksa dana pendapatan tetap lebih banyak menempatkan dana pada obligasi, sedangkan reksa dana saham mengalokasikan sebagian besar portofolionya ke saham.

Sementara itu, reksa dana campuran menggabungkan beberapa instrumen dalam satu portofolio. Selain reksa dana, manajer investasi dapat mengelola portofolio efek individual berdasarkan perjanjian dengan nasabah.

Beberapa perusahaan juga mengelola produk kolektif lain, seperti efek beragun aset, dana investasi real estat, atau dana investasi infrastruktur, sesuai dengan izin dan ruang lingkup usahanya.

Perbedaan Manajer Investasi dan Securities Crowdfunding

Manajer investasi dan securities crowdfunding sama-sama berkaitan dengan pasar modal, tetapi keduanya memiliki fungsi dan mekanisme yang berbeda. Berikut perbedaan antara manajer investasi dan securities crowdfunding:

Securities crowdfunding pada dasarnya merupakan layanan yang memungkinkan penerbit menawarkan efek secara langsung kepada pemodal melalui jaringan sistem elektronik terbuka.

Jadi, securities crowdfunding adalah mekanisme pendanaan, bukan pihak yang bertugas mengelola portofolio investor seperti manajer investasi.

Cara Memilih Manajer Investasi yang Tepat

Pemilihan manajer investasi perlu dilakukan dengan teliti karena keputusan pihak tersebut akan memengaruhi pengelolaan dana kamu. Berikut cara memilih manajer investasi yang tepat:

1. Periksa Legalitasnya

Pastikan perusahaan memiliki izin dan tercatat sebagai manajer investasi. Hindari menyerahkan dana kepada pihak yang statusnya tidak jelas atau hanya menjanjikan keuntungan tinggi.

2. Pelajari Rekam Jejaknya

Perhatikan pengalaman perusahaan, produk yang dikelola, konsistensi kinerja, serta cara perusahaan menghadapi kondisi pasar yang berbeda. Meski tidak menjadi jaminan, kinerja atau track record manajer investasi dapat menjadi bahan penilaian.

3. Sesuaikan Produk dengan Profil Risiko

Pilih produk yang sesuai dengan kemampuan kamu dalam menghadapi penurunan nilai. Investor konservatif dan agresif tentu membutuhkan komposisi portofolio yang berbeda.

4. Perhatikan Biaya Pengelolaan

Baca prospektus untuk mengetahui biaya pembelian, penjualan kembali, pengalihan, serta biaya pengelolaan. Biaya tersebut perlu dipertimbangkan karena dapat memengaruhi hasil investasi yang diperoleh.

5. Nilai Transparansi Informasinya

Manajer investasi yang baik menyediakan informasi produk yang jelas, mudah diakses, dan tidak menutupi risiko. Kamu juga sebaiknya memeriksa laporan kinerja serta komposisi aset secara berkala.

Memercayakan dana kepada manajer investasi memang dapat membantu kamu mengelola portofolio. Namun, kamu sebenarnya bisa mengambil keputusan investasi secara mandiri dengan berinvestasi emas melalui Emas Pegadaian.

Dengan layanan Emas Pegadaian, kamu bisa membeli emas dengan harga terjangkau, mulai dari Rp10 ribuan. Kamu dapat menambah saldo emas secara bertahap sesuai dengan rencana dan tujuan finansialmu.

Untuk mengetahui berapa gram emas yang bisa kamu tabung, gunakan fitur Simulasi Emas Pegadaian.

Pegadaian Selalu Hadir Melayani Sepenuh Hati untuk mendukung strategi investasimu melalui layanan investasi emas yang praktis dan mudah diakses.

Yuk, buka rekening Emas Pegadaian melalui aplikasi Tring! by Pegadaian atau dengan mengunjungi kantor cabang Pegadaian terdekat!

Baca juga: 6+ Investasi Online untuk Pemula yang Mudah, Aman, dan Menguntungkan